Złoto powszechnie uważane jest za rozsądną i korzystną inwestycję, zwłaszcza jeśli szukasz spokoju ducha i dodatkowej ochrony dla swoich oszczędności w niepewnych czasach. Gdy przygotowujesz się do zakupu, zrozumiałym jest, że martwisz się o koszt i chciałbyś zakupić kruszec wysokiej jakości w najkorzystniejszej cenie. Choć podstawowym punktem odniesienia do światowej ceny złota jest cena tego metalu z rynku London Bullion Market Association (LBMA), która służy jako scentralizowany punkt odniesienia dla rynku fizycznego złota, istnieją kraje, w których spotkać można najdroższe i najtańsze złoto na świecie.
Spis treści:
Czynniki wpływające na ceny złota na świecie
Cena spot złota i premia, czym się różnią?
Złoto na giełdzie i w Internecie
Kupowanie złota za granicą: sprawdzone źródła
Które kraje mają najkorzystniejsze ceny złota?
Gdzie jest najdroższe złoto na świecie?
CZYNNIKI WPŁYWAJĄCE NA CENY ZŁOTA NA ŚWIECIE
Żyjemy w globalnej gospodarce, dlatego cena metali szlachetnych w dużej mierze nie zmienia się w zależności od kraju. Owszem, można zauważyć niewielkie różnice w cenie kruszcu, są one na ogół jednak krótkotrwałe. Na ceny złota na świecie, w tym na ceny złota w Europie wpływa (między innymi) poziom inflacji, ceny ropy naftowej, gromadzenie rezerw przez banki centralne, sytuacja na rynkach finansowych, sytuacja geopolityczna, stopy procentowe jak i same waluty – bo chociaż złoto nie jest oficjalną walutą, to jednak posiada wiele wspólnych z nimi cech. Dla inwestorów szczególną wartość przedstawia ujemna korelacja notowań złota i kursu dolara amerykańskiego. Także ceny kontraktów futures na złoto odgrywają kluczową rolę w ustalaniu ceny złota na świecie. Kontrakty futures na złoto to wiążące umowy kupna lub sprzedaży złota po określonej cenie w przyszłym terminie dostawy. Są one przedmiotem obrotu na giełdach takich jak COMEX w Nowym Jorku lub Multi Commodity Exchange (MCX) w Indiach. Rynek kontraktów futures zapewnia wskazanie cen oczekiwanych w przyszłości w oparciu o czynniki takie jak inflacja, stopy procentowe i kursy walut. Wzajemne oddziaływanie między rynkami spot i futures, w połączeniu z ciągłym kupnem i sprzedażą na globalnych giełdach, determinuje dominującą cenę złota. Ten złożony mechanizm zapewnia, że ceny złota odzwierciedlają aktualną dynamikę podaży i popytu.
CENA SPOT ZŁOTA I PREMIA, CZYM SIĘ RÓŻNIĄ?
Światowa cena złota spot reprezentuje wartość rynkową metali szlachetnych, która podlega ciągłym wahaniom, jak każdy inny towar będący przedmiotem obrotu na rynku. Premia to dodatkowy koszt metalu szlachetnego powyżej jego ceny spot, obejmujący wydatki związane z biznesem, takie jak produkcja i dystrybucja. Ponadto może ona obejmować koszty kolekcjonerskie lub numizmatyczne w przypadku rzadkich przedmiotów. Rozumiejąc czynniki wpływające na premie, inwestorzy mogą podejmować bardziej świadome decyzje dotyczące zakupu produktów i uniknąć przepłacania za swoje inwestycje.
ZŁOTO NA GIEŁDZIE I W INTERNECIE
Światowa cena złota na notowaniach giełdowych i tych, które można znaleźć w Internecie nie jest w pełni spójna z cenami kruszcu, za które osoba prywatna może nabyć złoto w transakcji detalicznej. Na giełdach, za pośrednictwem brokerów, inwestują w złoto biznesmeni i inwestorzy, którzy przeznaczają na transakcje kwoty liczone w setkach tysięcy, a nawet milionach dolarów. W Internecie ceny za uncję trojańską złota, która wynosi 31,1 g i jest oficjalną jednostką miary złota, są wyższe od giełdowych, bowiem do kwoty za czysty kruszec dolicza się jeszcze marżę dla sprzedawcy (wspomniana premia). Ta opcja jest jednak wciąż najbardziej opłacalna dla detalicznego inwestora. Możesz wejść zatem na strony internetowe dealerów złota z całego świata i przeanalizować dostępne zestawienia, by zorientować się, w których krajach złoto- monety i sztabki – sprzedawane jest w najniższej cenie w danym momencie.
CENY ZŁOTA NA POSZCZEGÓLNYCH RYNKACH – INWESTOWAĆ W ZŁOTO W FORMIE KRUSZCU, AKCJI ZŁOTA CZY BIŻUTERII?
Globalny rynek złota stanowi system naczyń połączonych, gdzie przepływ kapitału odbywa się w czasie rzeczywistym, trudno więc jednoznacznie odpowiedzieć na pytanie „gdzie można najtaniej kupić złoto”, cena zależeć będzie także od decyzji, czy chcesz kupić czysty kruszec tj. złoto bulionowe, biżuterię, czy może w postaci akcji złota – ETF-y.
Alokując środki w ETF-y złota (czyli spółki związane z wydobyciem lub produkcją złota), inwestorzy mogą skorzystać z potencjału wzrostu tych spółek, niemniej warto pamiętać, że ten rodzaj inwestycji niesie ze sobą ryzyko – niezależnie od tego, jak długo funkcjonuje dana firma i jak ugruntowaną ma pozycję i reputację na rynku, zawsze trzeba liczyć się z tym, że może zbankrutować. Akcje spółki wydobywającej czy produkującej złoto nie będą także jeden do jednego naśladować zachowania się cen złota. Za tym, czy kurs akcji danej firmy będzie rosnąć, czy spadać, stoi więcej czynników niż sama cena złota, a ponieważ akcje złota są instrumentami powiązanymi z rynkiem, będą bardziej podatne na straty niż inwestycje w kruszec lub biżuterię.
Biżuteria, która jest mieszanką stopu złota z innym metalem, nie będzie z zasady czystym kruszcem, a mimo to cena biżuterii jest zazwyczaj sporo wyższa, ponieważ nabywca płaci za sztukę, rzemiosło i kunszt wykonania przedmiotu ponad cenę spot złota. Należy przy tym pamiętać, że wartość odsprzedaży biżuterii jest niższa niż w przypadku akcji lub złota inwestycyjnego, ponieważ podczas sprzedaży brana jest pod uwagę tylko wartość złota w stopie, a nie kunszt wykonania.
Gdy lokujesz środki w złoto inwestycyjne w postaci monet i sztabek, inwestujesz w towar certyfikowany odpowiednimi dokumentami, masz zatem pewność, że nabywasz kruszec z gwarancja autentyczności i jakości, który jest powszechnie uznawany, a ponieważ złoto jest aktywem o wysokiej płynności, z łatwością kupisz i sprzedasz je na całym świecie.
KUPOWANIE ZŁOTA ZA GRANICĄ: SPRAWDZONE ŹRÓDŁA
Planując zakup złota za granicą, warto dokonywać transakcji tylko miejscach godnych zaufania, jak:
- Banki: Banki w niektórych krajach sprzedają złoto i oferują świetne oferty. Współczynnik zaufania do banków jest zwykle wyższy niż u innych sprzedawców.
- Dealerzy online i stacjonarni: sprawdzeni i zweryfikowani wcześniej dealerzy mają atrakcyjne oferty złota i różne opcje ilościowych zakupów, np. zniżki przy zakupie tuby monet. W miejscach takich jak Arabia Saudyjska, oferty dealerów online są zwykle bardziej atrakcyjne niż oferty dealerów stacjonarnych.
- Jubilerzy: Jubilerzy mają ugruntowaną reputację i są świetną opcją dla osób poszukujących biżuterii.
KTÓRE KRAJE MAJĄ NAJKORZYSTNIEJSZE CENY ZŁOTA?
jak wspomnieliśmy wyżej, cena złota zależy od szeregu czynników, w tym podaży i popytu, wydarzeń geopolitycznych i wskaźników ekonomicznych. W rezultacie cena złota może być tańsza lub droższa w różnych krajach w danym momencie. Biorąc pod uwagę wymienione wyżej składowe i dostępne w Internecie informacje dotyczące notowań kruszcu, najtańsze złoto na świecie znajdziesz w:
Kraj: Szwajcaria
Ceny złota w Europie nie różnią się znacząco od ceny złota na świecie, jednak najkorzystniejsze ceny w Europie znajdziesz w Szwajcarii. Kraj znany ze swojej neutralności i wyrobów luksusowych akcesoriów charakteryzuje się kilkoma czynnikami, dzięki którym złoto jest tańsze:
-Wysoki poziom konkurencji wśród dealerów
-Stabilność gospodarcza
-Solidne usługi bankowe
-Surowe regulacje dot. jakości złota
Kraj: Arabia Saudyjska
Powód, dla którego złoto jest tanie:
– Zwolnienie z podatku VAT, jeśli próba złota wynosi 99% lub więcej
– Obfitość występowania złota
Kraj: Meksyk
Powód, dla którego złoto jest tanie:
– Korzystna polityka podatkowa
– Konkurencyjny rynek
Kraj : Dubaj
Powód, dla którego złoto jest tanie:
– Kraj jest globalnym centrum handlowym
– Korzystna polityka podatkowa
– Rygorystyczne środki kontroli jakości
– Konkurencyjne ceny
GDZIE JEST NAJDROŻSZE ZŁOTO NA ŚWIECIE?
Wiemy już, gdzie znaleźć najtańsze złoto na świecie. A w jakim miejscu spotkamy najdroższe złoto na świecie? Odpowiedź znajdziemy w kraju, który jednocześnie jest największym producentem i konsumentem złota na świecie, posiadającym bogate rezerwy tego metalu szlachetnego: w Chinach. Druga co do wielkości gospodarka świata w ostatnich latach kontynuowała hurtowe zakupy złota, by zwiększyć międzynarodową wiarygodność narodowej waluty – juana. Chiński rząd skrupulatnie reguluje rynek złota, a sprzedaż i zakup złota są ściśle kontrolowane. Jednak nie tylko Ludowy Bank Chin widzi w tym królewskim metalu znaczny potencjał – także inwestorzy prywatni oraz fundusze inwestycyjne utrzymują wysokie zainteresowanie złotem, na skutek czego na giełdzie w Szanghaju kurs kruszcu wynosi średnio o 6% więcej niż na giełdzie w Londynie czy Nowym Jorku.
INWESTOWANIE W ZŁOTO
Gdziekolwiek jesteś na świecie, warto sprawdzić lokalne banki i sklepy ze złotem. Porównaj te ceny z najtańszymi opcjami dostępnymi online. Złoto z Dubaju czy jakiegokolwiek innego kraju oferującego niskie ceny za kruszec będzie dobrym zakupem pod względem potencjalnej wartości odsprzedaży tylko wtedy, gdy złoto będzie miało powszechnie uznawaną formę. Miej jednak na uwadze, że ceny złota w Europie są stabilne – w Polsce również możesz nabyć złoto w atrakcyjnych cenach, unikniesz też kosztów związanych z podróżą do innego kraju. Firma 79Element, która działa w branży obrotu złotem inwestycyjnym od ponad dekady, oferuje metale lokacyjne w konkurencyjnych cenach. Najtańsze złote monety na rynku są jednym z najczęściej nabywanych wyrobów z czystego kruszcu u dealera. Sprzedaż złota jest dostępna przez Internet oraz w oddziale stacjonarnym firmy, który mieści się w centrum Wrocławia.
WNIOSKI
Inwestowanie w złoto może być mądrą decyzją, ale ważne jest, aby przeprowadzić badania i podejmować świadome decyzje, aby uzyskać jak największą ilość, a tym samym wartość złota za swoje pieniądze. Odkrywając niektóre kraje, w których złoto jest tańsze i postępując zgodnie z naszymi wskazówkami dotyczącymi zakupu złota za granicą, możesz znaleźć doskonałe oferty na ten metal szlachetny i dokonać solidnej inwestycji na przyszłość. Pamiętaj, aby zawsze być na bieżąco, zwracać uwagę na kwestie bezpiecznych zakupów i cieszyć się podróżą, jaką jest inwestowanie w złoto!